زياد للتقاريرمتابعة الشيكات والسندات المؤجلة وتواريخ استحقاقها
في كثير من الأسواق ما زالت الشيكات المؤجلة وسيلة سداد رئيسية. المشكلة ليست في الشيك نفسه، بل في ضياع تاريخ استحقاقه أو نسيان إيداعه، أو اكتشاف ارتجاعه متأخراً بعد أن استمر البيع للعميل.
التسجيل الصحيح
يُسجل الشيك المؤجل الوارد عند استلامه في حساب أوراق القبض أو الشيكات تحت التحصيل، ويُخفض رصيد العميل بقيمته، ثم يُنقل إلى حساب البنك عند تحصيله فعلياً. هذا الفصل يوضح في أي لحظة كم من أرصدة العملاء مغطى بشيكات لم تُحصّل بعد.
تقويم الاستحقاقات
أنشئ قائمة بالشيكات مرتبة حسب تاريخ الاستحقاق مع تنبيه قبل الموعد بأيام، حتى تُجهز للإيداع في الوقت المناسب. ويساعد عرض الاستحقاقات الأسبوعية القادمة في تخطيط السيولة، لأن الشيكات الواردة والصادرة تمثل تدفقات نقدية متوقعة.
الشيكات المرتجعة
عند ارتجاع شيك يجب عكس قيده فوراً وإعادة المبلغ إلى رصيد العميل، وإبلاغ فريق المبيعات لإيقاف البيع الآجل حتى تتم التسوية. ويُفضّل وضع علامة على العميل في النظام، فتكرار الارتجاع مؤشر مهم عند مراجعة حدّه الائتماني.
- سجّل سبب الارتجاع كما ورد من البنك.
- احتفظ بأصل الشيك وإشعار الارتجاع في ملف العميل.
- تواصل مع العميل خلال يوم عمل واحد واتفق على بديل مكتوب.